Автоматизация продаж

На дынный момент на Российском рынке уже доступно и применяется банками несколько решений, позволяющих с легкостью реализовать персональное финансовое планирование и формирование индивидуальных комплексных предложений для клиента. Различные версии программ применяются банками с целью:

Формирования подробного персонального финансового плана для состоятельных клиентов, включая рекомендации по управлению рисками и налогами. В ручном режиме составление подобного финансового плана может занимать у специалиста 120 часов.

Автоматизации формирования индивидуальных целевых предложений для каждого клиента с использованием продуктов банка и его партнеров. Убедительная демонстрация необходимости использования предложения банка для реализации важных персональных финансовых целей – покупка машины или квартиры, накопления на обучение детей или важное событие, формирование пенсионного обеспечения, и пр.)

Лидогенерации и воспитания новых клиентов. Чаще всего используется банками, как калькулятор для самостоятельной «финансовой диагностики» или как дополнительный сервис для упорядочивания персональной финансовой жизни в он-лайн банкинге. По статистике каждый 7 посетитель сайта откликается на возможность составить финансовый план и заполняет анкету, включая информацию об актуальных финансовых целях и текущих возможностях.

Программы автоматизации процесса финансового консультирования и управления процессом продаж финансовых продуктов, позволяют:

Формировать индивидуальные комплексные предложения для клиента за 15 минут и распечатывать для клиента красивые отчеты
Сократить количество нецелевого расхода времени менеджеров клиентского сервиса в 3 раза
Моментально учитывать в клиентских предложениях новые продукты или новые условия
Отслеживать успешность каждого отдельного менеджера и динамику исполнения KPI
Снизить затраты на обучение и информирование персонала на 60%

Все программы позволяют банку,
независимо от уровня сложности проработки предложения для клиента и его визуального оформления:

провести сбор информации для расчет финансового плана (в т.ч. автоматическое риск профилирование)
наглядно презентовать выводы расчетов, убедительно продемонстрировать уязвимые места финансового плана и необходимость применения банковских продуктов
сформировать индивидуальное комплексное предложение для клиента на основе продуктового каталога банка и партнерских решениях
автоматически распечатать для клиента отчет с информацией необходимой для принятия и оформления покупки
отследить историю взаимоотношений клиента с банком, напомнить и клиенту и менеджеру о необходимых действиях по реализации достигнутых договоренностей в рамках финансового плана