Семинар «Инвестиционный консультант: практика эффективного консультирования»

Программа обучения "Инвестиционный консультант" разработана с учетом всех актуальных потребностей современной сферы розничного финансового обслуживания, направлена на формирование прочного понимания возможностей инвестиционных инструментов и особенностей их употребления физическими лицами, а также навыков эффективного консультирования.

Программа адресована: менеджерам клиентского сервиса Инвестиционных компаний, Банков, а также гражданам желающим освоить новый вид профессиональной деятельности с целью карьерного развития на финансовом рынке, а также организации частной практики в области личного инвестиционного консультирования.

Цель программы: приобретение практических навыков эффективного индивидуального инвестиционного консультирования.

Задачи программы:

• Сформировать у участников прочную базу знаний по устройству инвестиционной сферы РФ и особенностей ее функционирования;
• Научится навыкам организации процесса взаимодействия с клиентом;
• Освоить техники эффективных переговоров и презентации;
• Научиться работать с возражениями и сомнениями клиентов.

Содержание программы:

1. Индивидуальное инвестиционное консультирование.
Правила организации и проведения эффективной встречи с клиентом. Сбор информации, необходимой для формирования индивидуальной инвестиционной стратегии. Определение текущего финансового состояния клиента. Определение уровня информационной открытости клиента и его готовности предоставлять полную и достоверную информацию о реальном финансовом положении. Этические и социально-психологические аспекты работы с клиентом. Финансовая диагностика. Анализ и оптимизация активов и пассивов, доходов и расходов.
Определение финансовых потребностей клиента и его семьи.Жизненный цикл семьи и Финансовые цели. Анализ и оптимизация финансовых целей. Классификация и оценка потребностей. Реальные и мнимые потребности. Текущие и будущие потребности. экономическая оценка финансовых целей и определение приоритетов. Процесс консультирования для реализации финансовых решений.
Налоговое планирование.Учет налоговых последствий при формировании индивидуальной инвестиционной стратегии. Учет тенденций изменения налогового законодательства. Налоги, уплачиваемые физическими лицами. Налог на доходы физических лиц. Элементы налога и условия налогообложения. Особенности обложения отдельных видов доходов. Уплата налога и налоговая декларация.
Расчет индивидуальной инвестиционной стратегии клиента. Индексы и коэффициенты, применяемые в расчетах. Определение индивидуального риск-профайла клиента. Составление сбалансированного инвестиционного портфеля с учетом риск-профайла и финансовых задач клиента. Пошаговая методика расчета индивидуальной инвестиционной стратегии клиента. Интерпретация и презентация результатов расчета.
Формирование рекомендаций по приобретению инвестиционных инструментов на основе индивидуального инвестиционного плана. Обзор перспективных финансовых потребностей клиента. Исполнение и мониторинг индивидуальной инвестиционной стратегии.
2.Финансовая система и инструменты инвестирования
Финансовая система. Структура инвестиций. Финансовые рынки. Финансовые институты.
Рынок ценных бумаг. Основные функции рынка ценных бумаг. Классификация ценных бумаг. Классификация ценных бумаг по форме выпуска. Классификация ценных бумаг по способу передачи прав. Классификация ценных бумаг по способу выпуска. Деление ценных бумаг на основные и вспомогательные. Основы портфельной теории. Стратегия распределения активов.
Инструменты инвестирования: понятие инструмента, основные характеристики и особенности использования.
Депозиты банков. Вклад до востребования. Срочный вклад. Срок, Валюта, Доходность по вкладу. Пополнение вклада. Пролонгация вклада. Особенности начисление процентов по вкладу. Расчет простого и сложного процента. Основные преимущества и недостатки данного вида размещения средств.
Паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Что такое ПИФ. Виды ПИФов: акций, облигаций, смешанных инвестиций, индексные, венчурные, недвижимости, денежного рынка, прямых инвестиций, фонды фондов. Типы ПИФов: открытые, закрытые, интервальные. Стоимость пая. Цена размещения пая. Цена выкупа пая. Основные преимущества и недостатки данного вида размещения средств.
Общие фонды банковского управления (ОФБУ). Что такое ОФБУ. Объекты доверительного управления и их оценка. Валюта доходов. Инвестиционная декларация. Расходы инвестора в ОФБУ. Основные преимущества и недостатки данного вида размещения средств.
Индивидуальное доверительное управление (ИДУ). Целевое назначение ИДУ. Особенности ИДУ. Расходы при ИДУ. Основные преимущества и недостатки данного вида размещения средств.
Интернет-трейдинг. Категории инвесторов: активный трейдер, трейдер-инвестор. Типы клиентских приказов. Маржинальное кредитование. Риски на фондовом рынке. Основные преимущества и недостатки данного вида размещения средств.
Производные финансовые инструменты. Фьючерс. Опцион. Форвардный контракт. Основные преимущества и недостатки данного вида размещения средств. Структурированные продукты.
Инструменты для глобальной диверсификации портфеля.
3.Практикум разработки индивидуальной инвестиционной стратегии клиента и формирования рекомендации по приобретению различных инвестиционных инструментов под цели клиента
Подбор инвестиционных инструментов, исходя из склонности клиента к риску, сроков реализации и стоимости финансовых целей клиента.

Курс обучения организован с использованием системы дистанционной подготовки. В рамках программы обучения студенту доступны видео-лекции, учебные материалы, практические задания, кейсы и система тестирования. Также для студентов организована возможность консультационной поддержки преподавателями, высококвалифицированными специалистами-практиками, непосредственно работающими в сфере финансов, инвестиций, страхования, консалтинга и др. Система тематических семинаров и тренингов с гибким графиком занятий, позволяет доукомплектовать программу обучения практическими занятиями по желанию студента.

В результате участия в программе участники смогут:

• овладеть практикой эффективного консультирования клиентов;
• выявлять потребности клиента и оказывать влияние на процесс принятия решения клиентом о покупке;
• выявлять потребности клиента и успешно проводить презентацию инвестиционных продуктов;
• устанавливать соответствие между свойствами продуктов и выгодами клиента;
• освоить практические инструменты работы с возражениями и сомнениями клиента;
• проанализировать свой стиль общения и получить новый практический опыт для дальнейшей работы с клиентом.

Итоговая аттестация: По окончании программы обучения и прохождения тестирования, участники получат сертификат "Инвестиционного консультанта".

Форма обучения: дистанционная, индивидуальный график обучения