ИФП провёл международную конференцию «Персональное финансовое планирование: новый стандарт обслуживания"

27/02/2013  в Москве прошла международная конференция, посвященная новому стандарту обслуживания клиентов на финансовых рынках- – персональному финансовому планированию.   

На площадке отеля Метрополь собрались более 120 банкиров, специалистов ведущих инвестиционных и страховых компаний.  Особенно внимательно к передовым технологиям в области обслуживания финансовых интересов клиентов отнеслись – Сбербанк РФ, Нордеа Банк, Банк Москвы, Пробизнесбанк, ВТБ-24, КБ «Кубань кредит», ИФК «Солид», Альфа-капитал, Investment Analytics, Номос банк, Росгострах, БКС, Балтийский Интернациональный Банк.

Тематика передовых практик персонального финансового планирования оказалась интересной для следующих СМИ, выступивших информационными спонсорами конференции: Агентство Bankir.ru(генеральный интернет-спонсор конференции), журнал SPEARS RUSSIA, журнал «Банковское обозрение», журнал «Банковское Дело», агентство независимой аналитики Investcafe.ru, интернет-портал PBWM.ru, Национальный Банковский Журнал.

В первой секции мероприятия, которая была посвящена анализу современного состояния индустрии персонального финансового консультирования в Европе, Америке и России, – обнаружилось много интересных фактов.

Например, как выяснилось из доклада Винсента Деррудера (Председателя  Европейской Федерации Финансовых Советников и Посредников, Швейцария),  финансово благополучных жителей Европы беспокоят такие же вопросы, как и наших состоятельных клиентов. И те и другие чаще всего беспокоятся о вопросах, связанных с сохранением капитала (45%), его передачей будущим поколениям(32%) и его приумножением (18%). 

Степень удовлетворенности клиентов качеством финансового консультирования почти в 33 раза выше у независимых финансовых советников. По данным Омбудсмена Великобритании, 65% жалоб поступает в адрес банков и только 2% в адрес внештатных финансовых консультантов, что, по мнению господина Деруддера, объясняется объективной необходимостью высокого качества совета в условиях жесткой конкурентной среды.  

Удивительный факт был определен в ходе выступления Майкла Брайхама (Президента Ассоциации Финансового Планирования, США): – средний возраст финансового консультанта в  Америке и Европе 55+.  А вот в  России 25+, что подтверждалось составом аудитории мероприятия.  Но эксперты и спикеры сошлись во мнении, что, безусловно, это имеет как свои угрозы для качества консультации &ndash: отсутствие личной экспертизы в решении различных жизненных финансовых ситуаций, недостаточно широкая эрудиция даже в части возможностей финансового рынка; но также  имеет и  некоторые преимущества: открытость новому, гибкость ума, способность охватывать большие массивы информации и оперативно ориентироваться в ее изменениях, владение современными технологичными решениями – что в комплексе позволяет частично нивелировать возрастные особенности.  По мнению, Майкла, очень важную роль играет применение стандартов персонального финансового планирования и консультирования, получивших признание во всем мире, что обеспечит доступ молодым финансовым консультантам к экспертизе, накопленной не одним поколением финансовых советников.

Презентации спикеров