Программа подготовки тьюторов по повышению финансовой грамотности взрослого населения

Вход в личный кабинет Тьютора

Обучение проводится в рамках Проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» Министерства финансов Российской Федерации.

Подготовленные тьюторы позволят компании активно участвовать в мероприятиях в рамках реализации проекта в области повышения финансовой грамотности взрослого населения Российской Федерации.

• Участие в ежегодных  федеральных и глобальных  мероприятиях Проекта. Например, Всероссийская неделя сбережений, Фестиваль финансового здоровья.
• Проведение мероприятий для клиентов (информационно-обучающие кампании, семинары, тематические недели) с использованием инструментов Проекта – более 30 образовательных модулей, 11 специализированных программ обучения, сценариев семинаров, презентаций, учебных брошюр).

Участие в программе обеспечит:

• Повышение качества коммуникации с каждым клиентом компании (банка, страховой компании и пр.);
• Профессиональное развитие и рост внутренней мотивации среди менеджеров клиентского сервиса;
• Повышение уровня лояльности к компании среди клиентов и сотрудников;
• Расширение возможностей общения с клиентами и развитие долгосрочных доверительных отношений;
• Повышение финансовой грамотности и улучшение качества жизни россиян.

Всероссийский реестр специалистов (тьюторов) по повышению финансовой грамотности взрослого населения будет включать в себя профессионалов, успешно освоивших программу обучения и получивших:

• сертификат Проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» Министерства финансов Российской Федерации;
• удостоверение о повышении квалификации по программе «Личное финансовое консультирование» Института финансового планирования.

Система подготовки тьюторов

предусматривает успешное окончание программы повышения квалификации, которая была специально разработана и прошла апробацию в рамках Проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» Министерства финансов Российской Федерации с последующей сдачей экзаменов и включением в федеральный реестр специалистов Проекта по работе со взрослым населением.

Обучение организовано в дистанционном формате на базе системы MOODLE, что позволяет присоединиться к программе из любого города России, а также организовать удобный для участников режим обучения.

• Учебные материалы;
• Видео-лекции;
• Открытые веб-семинары;
• Консультации;
• Тестирования;
• Задания для самостоятельной работы;
• Библиотека дополнительной литературы, а также исследования, обзоры лучших практик и пр.;
• Лекции от ведущих российских и международных экспертов;
• Форум;
• Лаборатория идей.

Программа повышения квалификации «Личное финансовое консультирование», 72 часа

В основе программы подготовки тьюторов лежит программа повышения квалификации по направлению «Личное финансовое консультирование», уже более 8 лет позволяющая готовить уникальных для российского рынка специалистов по личному финансовому консультированию. Программа дополнена блоками специальных знаний и рекомендаций по организации взаимодействия с основными целевыми аудиториями проекта.

Цель программы:

углубленная подготовка специалистов по направлению «Личное финансовое консультирование» для проведения мероприятий (семинаров, консультаций и пр.) в рамках реализации программы по повышению финансовой грамотности населения и защите прав потребителей финансовых услуг в рамках Проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» Министерства финансов Российской Федерации.

Задачи:

• получить базовое представление о финансовой грамотности, программе повышения финансовой грамотности, лучших практиках в области повышения финансовой грамотности населения (международном опыте и российских примерах);
• освоить базовый набор знаний по финансовой грамотности (личное финансовое планирование, в т.ч. пенсионного периода, правила грамотного выбора и использования простых финансовых инструментов (депозиты, кредиты), основы защиты прав потребителя);
• познакомиться с особенностями работы по повышению финансовой грамотности с различными группами населения, практическими формами и инструментами.

Учебный план программы повышения квалификации  «Личное финансовое консультирование» (Общая продолжительность программы 72 часа, в том числе: 60 часов - лекции, 12 часов - семинары, а также самостоятельная работа и тестирование):

Введение:

Тема 1. О Проекте «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» Министерства финансов Российской Федерации, цели и задачи проекта, ключевые принципы. 

Тема 2. Особенности организации взаимодействия с различными целевыми аудиториями по направлению «Повышение финансовой грамотности».

Тема 3. Финансовая система РФ,  ее структура, финансовые рынки, финансово-хозяйственная жизнь домохозяйства и его ключевые связи с рынками. 

Модуль 1. Бюджет и финансовое планирование

Тема 1. Управление бюджетом домохозяйств

Способы безболезненного снижения расходной части бюджета домохозяйств. Влияние рекламы на расходную часть бюджета домохозяйств. Денежные сбережения и цели домохозяйств. Распространенные финансовые ошибки при планировании финансов домохозяйств.

Тема 2. Личный финансовый план

Понятие персонального финансового плана. Важность наличия финансового плана для каждой семьи. Алгоритм расчета личного финансового плана с использованием доступных электронных средств (калькулятора, Microsoft Excel). Ошибки личного финансового планирования.

Тема 3. Оптимизация структуры активов и пассивов

Влияние расходов на товары и услуги на генерацию доходов и бюджета. Способы проведения оптимизации активов и обязательств.

Тема 4. Бережное потребление

Личные расходы. Принципы управления расходами. Способы оптимизации расходов бюджета. Понятие и виды льгот.

Модуль 2. Накопление и инвестирование.

Тема 1. Целевые накопительные планы

Жизненные цели с точки зрения финансов. Планирование и расчет сбережений для достижения целей. Отличие сбережений от инвестирования и кредитования. Накопления в виде наличных денег. Банковский счет или вклад «до востребования». Срочный банковский вклад (депозит). Сберегательный сертификат. Система страхования вкладов. Кредитные кооперативы и вклады в микрофинансовые организации.

Тема 2. Инвестиции и риски

Инвестирование: риски, доходность. Ценные бумаги. Паевые инвестиционные фонды.  Обезличенные металлические счета. Зачем инвестору диверсификация. Как выбрать инвестиционные инструменты.  Признаки финансовой пирамиды.

Тема 3. Инвестиционные программы с защитой капитала

Как ограничить риск при инвестировании на фондовых рынках. Как работают продукты с защитой капитала. Структурные продукты. Инвестиционное страхование жизни. Включение продуктов с защитой капитала в Ваш портфель: плюсы и минусы. Кому подойдут инвестиции с защитой капитала.

Тема 4. Передача капитала

Как завещать свое имущество. Особенности наследования некоторых видов капитала: движимого и недвижимого имущества, вкладов и счетов в банке, инвестиционных продуктов, программ страхования жизни, пенсионных программ.

Модуль 3. Управление задолженностью.  

Тема 1. Кредитная карта и потребительские кредиты

Правила выбора кредитной карты. Отличие кредитной карты от потребительского кредита. Определение полной стоимости кредита по кредитной карте. Основные преимущества и недостатки кредитной карты. Кредитная история. Как бесплатно пользоваться деньгами банка в течение 50 дней. Как вернуть 5% с каждой покупки по кредитной карте.

Тема 2. Покупка квартиры в кредит

Понятие ипотечного кредитование и его виды. Основные преимущества и недостатки ипотеки и аренды. Правила оформления ипотеки. Покупка квартиры с использованием материнского капитала. Налоговые вычеты при покупке квартиры и получении ипотеки.

Тема 3. Покупка образовательных и медицинских услуг

Кредит на медицинские услуги. Кредит на образовательные услуги. Налоговые вычеты при предоставлении кредитов на лечение и образование.

Тема 4. Кредиты после 60

Принципы кредитования пенсионеров. Виды пенсионных кредитов. Поручительство как способ обеспечения пенсионного кредита. Микрозаймы для пенсионеров.

Модуль 4. Защита от рисков.

Тема 1. Рисковое страхование жизни

Жизненные (чистые) и инвестиционные риски. Страхование – инструмент защиты от жизненных рисков. Необходимость добровольного страхования жизни. Страхование жизни. Страхование от несчастных случаев. Страхование расходов граждан, выезжающих за рубеж. Страхование жизни и здоровья заемщиков. Принципы выбора страховой компании. Как читать страховой договор. Условия страховых выплат при наступлении страхового случая.

Тема 2. Добровольное медицинское страхование

Риски, связанные со здоровьем человека. Как защитить себя от рисков. Как работают программы ДМС. Как выбрать программу ДМС. Как читать договор ДМС. Как воспользоваться полисом ДМС.

Тема 3. Страхование имущества

Имущество и уровень комфорта жизни человека. Риски, связанные с имуществом. Принцип работы программ страхования имущества. Особенности страхования некоторых видов имущества. Как застраховать имущество. Условия договора страхования имущества. Правила заключения договора страхования. Что делать при наступлении страхового случая. Как получить страховую выплату.

Тема 4. Накопительное страхование жизни

Риски в жизни человека. Что такое «подушка финансовой безопасности». Как выбрать программу накопительного страхования. Как получить страховую выплату. Пенсионные страховые программы.

Модуль 5. Пенсионное планирование.

Тема 1. Обязательное пенсионное страхование

Пенсионная система России: настоящее и будущее. Страховая часть государственной пенсии. Индивидуальный пенсионный коэффициент. Накопительная часть государственной пенсии. Способы увеличения государственной пенсии. Негосударственные пенсионные фонды и их роль в пенсионной системе. Расчет будущей трудовой пенсии.

Тема 2. Добровольное пенсионное страхование

Понятие негосударственной пенсии. Как увеличить свою будущую пенсию. Когда начинать накопления. Финансовые инструменты накопления негосударственной пенсии.

Тема 3. Инвестиционные пенсионные планы

Источники обеспечения пенсионного периода. Принципы работы частной управляющей компании. Принципы работы государственной УК. Роль НПФ в создании пенсионных накоплений. Добровольное пенсионное обеспечение. Критерии выбора НПФ.

Тема 4. Пожизненная рента

Что такое пожизненная рента. В каких формах заключается договор. На что обратить внимание при оформлении договора. Чем отличается пожизненная рента от обратной ипотеки. Как обезопасить себя при заключении договора пожизненной ренты.

Модуль 6. Защита прав потребителя финансовых услуг.

Тема 1. Права заемщика

Понятие кредитного договора. Основные нарушения прав заемщиков и вкладчиков кредитными организациями. Способы защиты прав вкладчиков и заемщиков.

Тема 2. Права вкладчика

Общие положения о договоре банковского вклада физических лиц. Как самому рассчитать проценты по вкладу. Налогообложение доходов по банковскому вкладу. Право на наследование банковского вклада. Страхование банковских вкладов физических лиц.

Способы защиты нарушенных прав вкладчиков-физических лиц.

Тема 3. Права страхователя

Понятие и виды страхования. Основные нормативные правовые акты в области страхования. Основные положения защиты прав страхования при страховании ответственности и личном страховании. Судебный и внесудебный порядок защиты прав.

Тема 4. Права пенсионера

Основные положения обязательного пенсионного страхования. Особенности защиты трудовых прав пенсионера. Основные льготы, предоставляемые пенсионерам. Основные способы защиты прав пенсионеров.

Тема 5. Права предпринимателя

Понятие предпринимательской деятельности. Общие положения о защите прав субъектов предпринимательской деятельности. Что делать в случае отказа налоговой инспекцией в государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица? Потребительский экстремизм»: миф или реальность? Бизнес-омбудсмен (Уполномоченный по защите прав предпринимателей). Особенности корпоративного (коллективного) ДМС. Что делать юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю в случае ликвидации банка, где открыт расчетный счет?

Модуль 7. Финансы для малых предпринимателей.

Тема 1. Финансовое планирование для малых организаций

Бизнес как инвестиция. Финансовый менеджмент и бухгалтерский учет: для чего они необходимы и чем различаются. Главные финансовые отчеты предприятия. Балансовый отчет, как отражение активов и пассивов. Отчет о прибылях и убытках. Основные финансовые показатели бизнеса.

Тема 2. Современные способы расчетов и сбережений для малых организаций

Задачи по управлению денежными средствами. Учет денежных средств. Прогнозирование денежных потоков. Оптимизация денежных потоков для снижения издержек и увеличения прибыли. Где и как могут использоваться расчетные и сберегательные инструменты. Расчетные продукты для юридических лиц. Сберегательные услуги для малых предприятий.

Тема 3. Кредитование для малых организаций

Как меняется стоимость денег во времени и почему это важно для бизнеса.  Показатели для оценки выгодности любого бизнес-проекта.  Способы привлечения денег в свой бизнес.  Чем отличается лизинг от факторинга.  Основные инструменты финансирования малого бизнеса в России.

Тема 4. Профессиональное страхование ответственности

Основные риски при ведении предпринимательской деятельности. Дополнительные риски для индивидуальных предпринимателей. Издержки и выгоды снижения рисков с помощью страхования. Особенности страхования имущества, ответственности и перерывов в производстве для малых предприятий.

Тема 5. Пенсионное обеспечение сотрудников

Законодательное регулирование отчислений в Пенсионный фонд и во внебюджетные фонды. Принципы расчета отчислений для различных форм организации малого предприятия и системы налогообложения. Пенсионные накопления в корпоративных пенсионных программах. Государственные налоговые преференции для предприятий, реализующих корпоративную пенсионную программу.

Условия поступления на программу обучения: 

• Наличие высшего образования и опыта работы в финансовой сфере;
• Наличие опыта работы с клиентами;
• Готовность и желание повышать свою квалификацию и передавать полученные знания  населению;
• Обязательное соблюдение «Кодекса этики», подразумевающего следование целям и задачам проекта, а также соблюдение ключевых принципов Проекта;
• Обеспеченность возможностями для проведения работы по повышению финансовой грамотности населения (специально оборудованных помещений, компьютерного и презентационного оборудования, доступа к сети Интернет и пр.).

Документы для прохождения обучения по программе подготовки тьюторов принимаются до 1 августа 2015 г.
Выпускники программы примут участие во Всероссийской неделе сбережений 2015 года.  

Получить подробную информацию о программе обучения и возможностях поступления:

для частых лиц: Негру Елена, 7 (499) 501 11 73, [email protected]

для компаний: Лететова Тамара, 7 (985) 210 49 26, [email protected]