Семинар «Финансовый консультант: практика эффективного консультирования»

• Ваша цель повысить свою эффективность в продаже финансовых услуг и успешно закрывать планы продаж?
• Вы хотите овладеть современными технологиями в продвижении финансовых услуг?
• Вы желаете обеспечить себе уникальное конкурентное преимущество и повысить личную капитализацию на рынке кадров банковской индустрии?

Повышайте собственную квалификацию! осваивайте передовые технологии, перенимайте международный опыт и лучшие практики отечественной индустрии финансового обслуживания, через участие в специализированной программе краткосрочного повышения квалификации.
Программа обучения "Финансовый консультант" разработана с учетом всех актуальных потребностей современной сферы розничного финансового обслуживания, направлена на формирование прочного понимания возможностей финансовых инструментов и особенностей их употребления физическими лицами, а также навыков эффективного консультирования.

Программа адресована: менеджерам клиентского сервиса Инвестиционных компаний, Банков, а также гражданам желающим освоить новый вид профессиональной деятельности с целью карьерного развития на финансовом рынке, а также организации частной практики в области личного финансового консультирования.

Цель программы: приобретение практических навыков эффективного индивидуального финансового консультирования.

Задачи программы:

• Сформировать у участников прочную базу знаний по устройству финансовой сферы РФ и особенностей ее функционирования;
• Научится навыкам организации процесса взаимодействия с клиентом;
• Освоить техники эффективных переговоров и презентации;
• Научиться работать с возражениями и сомнениями клиентов.

Содержание программы:

• Введение в управление личными финансами
  Финансовая система и финансы домохозяйств. Сущность и функции финансов домохозяйств в финансовой системе. Финансовые ресурсы домохозяйств. Управление личными финансами. Личный финансовый план. Стандарт личного финансового консультирования. Кодекс профессиональной этики финансового консультанта.
• Банковские услуги (ипотечное, потребительское кредитование и др.)
  Банки в финансовой системе. Регулирование деятельности коммерческих банков. Кредитная система России. Система страхования вкладов. Банковская тайна. Контроль операций физических лиц. Бюро кредитных историй. Коллекторские агентства. Банковские операции и другие сделки кредитной организации. Расчетные операции коммерческих банков и домохозяйства. Расчеты с использование вклада до востребования. Расчеты с использованием текущего счета физического лица. Расчеты переводами без открытия счета. Наличноденежные расчетные инструменты. Дорожные чеки. Пластиковые карты. Кредитные операции коммерческих банков. Классификация кредитов. Сущность, функции и формы кредита. Функции кредита. Формы кредита. Классификация кредитов. По способу предоставления кредита. По форме выдаваемых денежных средств. По целевому назначению и по другим признакам. Виды кредитов для физических лиц. Потребительские кредиты. Ипотечные кредиты. Автокредиты. Требования к процессу возврата клиентом кредита и уплаты процентов за кредит. Принципы банковского кредитования. Формы и виды обеспечения возвратности кредитов. Кредитный договор.
• Инвестиции и риск
  Финансовая система. Структура инвестиций. Финансовые рынки. Финансовые институты. Рынок ценных бумаг. Основные функции рынка ценных бумаг. Классификация ценных бумаг. Инфраструктура рынка ценных бумаг. Инструменты рынка ценных бумаг. Акции. Облигации. Векселя. Инструменты инвестирования. Институты коллективного инвестирования. Паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Общие фонды банковского управления (ОФБУ).Депозиты банков. Драгоценные металлы. Недвижимость Прямые инвестиции в бизнес. Венчурное инвестирование. Рынок FOREX. Производные финансовые инструменты.
• Личное финансовое планирование
  Алгоритм обслуживания на основе финансового планирования. Методика составления личного финансового плана клиента. Определение текущего финансового состояния клиента. Финансовая диагностика. Квантификация финансовых целей клиента. Оптимизация текущей структуры активов и пассивов. Планирование обеспечения пенсионного периода. Оценка персонального коэффициента замещения для пенсионного периода. Расчет потребностей в дополнительном пенсионном капитале. Разработка стратегии формирования пенсионного капитала. Формирование рекомендаций по приобретению инструментов (инвестиционные, кредитные, расчетные, страховые, пенсионные).
• Стандарты общения с клиентами Определение уровня информационной открытости клиента. Этические и социально-психологические аспекты работы с клиентом. Процесс сопровождения финансовых решений клиента. 
 Финансовые психотипы и особенности обслуживания. Типология клиентов. Виды финансового поведения. Предпочтения по процессу финансового консультирования. Способы восприятия информации Клиентом. Типовые стратегии поведения с разными типами клиентов. Поиск клиентов. Определение потенциальной клиентской базы. Персональный поиск клиентов. Техника телефонных переговоров. Поиск клиентов по рекомендациям. Создание клиентской базы. Анализ финансовых запросов и планов клиента. Обзор перспективных финансовых потребностей клиента. Сопровождение и организация обратной связи с клиентом.

В результате участия в программе участники смогут:

• овладеть практикой эффективного консультирования клиентов;
• выявлять потребности клиента и оказывать влияние на процесс принятия решения клиентом о покупке;
• выявлять потребности клиента и успешно проводить презентацию финансовых услуг;
• устанавливать соответствие между свойствами продуктов банка и выгодами клиента;
• эффективно презентовать продукт и его возможности, преимущества относительно альтернативных вариантов решения финансовых вопросов клиента;
• освоить практические инструменты работы с возражениями и сомнениями клиента;
• проанализировать свой стиль общения и получить новый практический опыт для дальнейшей работы с клиентом.

Курс обучения организован с использованием системы дистанционной подготовки. В рамках программы обучения студенту доступны видео-лекции, учебные материалы, практические задания, кейсы и система тестирования. Также для студентов организована возможность консультационной поддержки преподавателями, высококвалифицированными специалистами-практиками, непосредственно работающими в сфере финансов, инвестиций, страхования, консалтинга и др. Система тематических семинаров и тренингов с гибким графиком занятий, позволяет доукомплектовать программу обучения практическими занятиями по желанию студента.

Итоговая аттестация: По окончании программы обучения и прохождения тестирования, участники получат сертификат "Финансового консультанта".

Форма обучения: дистанционная, индивидуальный график обучения

Контактное лицо: Елена Негру
Тел.: (499) 501 11 73, (495) 210 49 26
E-mail: [email protected]