Развитие сервиса Независимых Финансовых Советников

Институт уделяет большое внимание развитию цивилизованного рынка услуг Независимых Финансовых Советников и формированию стандартов обслуживания в сфере управления личными финансами.

Независимые Финансовые Советники (НФС) — специалисты по эффективному правлению личными финансами, оказывают населению консультационные услуги по составлению личного и семейного бюджета, накоплению средств на реализацию финансовых целей, управлению наличными деньгами и финансовыми рисками, страхованию, инвестициям и пенсионному обеспечению, налоговому планированию, управлению недвижимостью и наследством.

Сервис помощников в вопросах личных финансов доступен и востребован гражданами Европы, США, Северной Америки и Канады уже более 90 лет. Более 40 % европейских семей имеют персонального Независимого Финансового Советника и приобретают финансовые услуги, только проконсультир­овавшись с ним. Во всем мире представители этой профессии способствуют повышению финансовой грамотности населения, помогают людям укрепить свое благосостояние и добиться достойных финансовых целей.

В России среда Советников только формируется. ИФП подготовил около 700 специалистов в различных городах России, некоторые из них в настоящий момент работают по профессии и оказывают населению услуги по эффективному управлению личными финансами. Научный и экспертный совет Института оказывает выпускникам консультационную поддержку, регулярно обновляет информацию по финансовым вопросам.

13 октября 2007г. состоялась всероссийская научно-практическая конференция на тему «Независимый Финансовый Советник — перспективы развития профессии и роль в повышении уровня финансовой грамотности населения РФ».

Конференция была организованна Институтом Финансового Планирования. Более 30 участников из 6 Регионов России обменивались своим опытом и предложениями по совершенствованию методик работы Независимых Финансовых Советников, качества обучения и предложений по повышению финансовой грамотности.

В рамках повестки дня были рассмотрены вопросы обсуждения методики личного финансового планирования, методики инвестиционного совета для неквалифицированных инвесторов, профессиональных стандартов НФС, участие в программе повышения финансовой грамотности, вопросы создания ассоциации Независимых Финансовых Советников.

В 2007г. был принят «Кодекс Независимых Финансовых Советников», регулирующий сферу взаимоотношений Советника и Клиента, а также определяющий стандарт оказания услуг в сфере управления личными финансами.

22.05.08г. Институт Финансового Планирования сертифицирован Торгово-промышленной палатой Российской Федерации. Свидетельство о сертификации Торгово-Промышленной Палатой Российской Федерации удостоверяет, что уровень и качество подготовки, переподготовки и повышения квалификации отвечает требованиям для включения образовательного учреждения в реестр Торгово-промышленной палаты Российской Федерации.

В 2008г. была создана «Национальная Лига Независимых Финансовых Советников». Миссией Лиги является объединение усилий советников для становления цивилизованного финансового рынка в России и повышения финансовой грамотности, путем содействия в создании, развитии, регулировании и саморегулировании профессии «независимый финансовый советник». Основными целями Лиги является: формирование профессиональных этических стандартов для членов Лиги; содействие повышению квалификации специалистов по профилю Лиги; концентрация и объединение интеллектуальных, финансовых, организационных и других ресурсов членов Лиги для достижения поставленных целей; разработка и внесение в органы законодательной и исполнительной власти предложений, направленных на повышение эффективности и правовой защищенности.

ИФП реализует программу сотрудничества с международными институтами и организациями регулирующими деятельность независимых финансовых советников направленные на обмен опытом. В рамках программы.

25 августа 2008 г. состоялась встреча представителей Института Финансового Планирования и Ассоциации независимых финансовых советников с американской делегацией специалистов по финансовому планированию. С американской стороны делегацию возглавлял г-н Нил Соломон, Председатель Консультативного Комитета по вопросам Эмиссии Государственных Ценных Бумаг американской Ассоциации финансового планирования. Всего в американской делегации 61 человек, большая часть которых является членами американской Ассоциации финансового планирования (www.fpanet.org). Презентацию американской Ассоциации Финансового Планирования сделал соруководитель американской делегации г-н Дэниел Мойсэнд, экс-Президент Ассоциации. Презентацию ИФП сделали директор ИФП Владимир Кочетков и выпускник ИФП, независимый финансовый советник Алексей Новиченко. Презентацию АНФИС сделала Наталья Смирнова. В ходе встречи стороны обсудили положение дел с финансовым планированием в России и США и обменялись опытом.