Пакет для организаций «Финансовая грамотность на рабочем месте»

Независимые финансовые советники Института проводят

для сотрудников компаний семинары и консультации по различным темам личных финансов.

Мероприятия проводятся в рамках «Программы повышения финансовой грамотности населения» Института Финансового Планирования. Основной целью программы является распространение знаний и навыков грамотного финансового поведения среди населения РФ, т.е. помощь гражданам в овладении базовыми знаниями в области использования различных финансовых инструментов, информацией о собственных правах и способах их защиты, а также навыками эффективного планирования и распределения личного бюджета.

Независимые финансовые советники, выпускники ИФП имеют опыт проведения консультаций в компаниях Gameland, TNK-BP, РУСАЛ.

Семинары проводятся с периодичностью в среднем 1 раз в месяц в течение 1,5 часов, тема семинара определяется сотрудниками компании, в зависимости от их интереса к той или иной теме.

Консультации проводятся со следующей периодичностью:

Очные консультации - в среднем 1 раз в две недели консультант приезжает в офис компании на целый рабочий день, день приезда предварительно согласовывается.

Консультации по e-mail: доступны постоянно всем желающим, ответ на вопрос может быть подготовлен в срок, в среднем, от 1 рабочего дня до 7 дней, в зависимости от сложности, о чем консультант обязательно уведомляет.

Консультации и семинары по следующим вопросам:

"Личный финансовый план"

понятие личного финансового плана

алгоритм составления финансового плана: анализ имущества и кредитов, доходов и расходов, инвестиционного портфеля, защищенности от непредвиденных событий, пенсионного обеспечения, финансовых целей

способы оптимизации финансового плана: более рациональное использование имущества, оптимизация инвестиционного портфеля по соотношению доходность/риск, снижение финансовой зависимости от кредитов и уменьшение кредитной нагрузки, усиление страховой защиты и т.д.

периодичность пересмотра финансового плана

"Инвестиционные продукты"

виды депозитов и критерии их выбора

понятие и виды структурных нот

инвестиции в драгметаллы (слитки, монеты, обезличенные металлсчета)

виды российских и зарубежных инвестиционных фондов (mutual funds, ETF, REIT и т.д.)

инвестиции в недвижимость в РФ и за рубежом

критерии подбора инвестиционных инструментов, исходя из склонности к риску, срока инвестиций и суммы вложений

"Кредитование физических лиц"

виды кредитов (автокредит, потребительский кредит, ипотека, кредитная карта)

выбор параметров кредита для клиента (вид кредита, срок, сумма, валюта)

минимизация рисков неплатежей и просрочек по кредитам клиента из-за непредвиденных расходов, проблем со здоровьем, потери работы и т.д.

"Страхование физических лиц"

виды рисков физических лиц и виды страхования (страхование имущества, ответственности, личное страхование)

понятие страхования квартир, коттеджей, определение ключевых параметров программы страхования (включаемых рисков, страховой суммы и т.д.)

понятие программ КАСКО, ОСАГО, ДСАГО, определение ключевых параметров программы страхования (включаемых рисков, страховой суммы и т.д.)

понятие программ добровольного медицинского страхования, определение ключевых параметров программы страхования (включаемых рисков, страховой суммы и т.д.)

страхование жизни, виды программ (рисковое, смешанное и накопительное страхование жизни), критерии выбора программы для клиента (выбор вида программы, срока, страховой суммы, перечня рисков, валюты и т.д.)

"Пенсионное обеспечение"

структура государственной пенсии. Обязательное пенсионное страхование, перевод накопительной части пенсии в УК или НПФ

софинансирование

добровольное пенсионное обеспечение: программы НПФ и пенсионные программы страховых компаний

варианты создания негосударственной пенсии

"Налогообложение физических лиц"

налог на доходы физических лиц, земельный налог, транспортный налог, налог на имущество физических лиц;

основные последствия налоговых правонарушений, размер и условия применения штрафов;

налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, профессиональные

Получить более подробную информацию

Вы можете по тел.: (499) 501-11-73, 210-49-26,
Если Вы хотите, чтобы с Вами связался менеджер института, пожалуйста,заполните контактную форму