Финоватор - Финансовый Советник

Программа "Файгло Советник" Программа разработана Компанией "Файгло"("Figlo", Нидерланды) - признанным лидером по производству программных решений в области личного финансового планирования. Программа полностью адаптирована к использованию на российском рынке, учитывает особенности законодательного и налогового регулирования финансового рынка РФ, возможности современных финансовых инструментов, а также специфику работы с российскими клиентами (финансовые цели, источники доходов и расходов).

Решение "Файгло Советник" базируется на 4 основных этапах:

• Этап ИМЕЮ (Have): на данном этапе происходит анализ финансового состояния клиента. В программу вводятся данные о семейном статусе клиента, его активах и пассивах, доходах и расходах, и строиться денежный поток. Множество таблиц и графиков позволяют детально изучить любой аспект финансового состояния, а так же наглядно представить результаты анализа клиенту.
  
  
  
  
• Этап ХОЧУ (Want): на данном этапе анализируется достижимость финансовых целей клиента. В программе выбираются карточки целей и определяется их спецификация: стоимость, важность, срок реализации. Выбранные карточки располагаются на прямой денежного потока клиента в сроки достижения целей. Программа производит расчет достижимости желаний исходя из финансовых возможностей. По результатам расчетов периоды денежного потока окрашиваются в различные цвета: красный – характеризует дефицит средств и невозможность достижения целей, зеленый – характеризует возможность исполнения финансовых целей. Выбрав любой период денежного потока можно ознакомиться с подробными диаграммами и расчетами, демонстрирующими различные аспекты финансового положения клиента в данный период времени. После определения желаний, можно перейти к подбору решений – финансовых инструментов, позволяющих обеспечить достижение поставленных финансовых целей.
  
  
  
  
• Этап НЕОБХОДИМО (Need): на данном этапе предоставляются все возможные финансовые инструменты для достижения финансовых целей. Для определения того, что необходимо предпринять клиенту для достижения финансовых целей, в разделе «Хочу» необходимо выбрать карту финансовой цели и Hawanedo предложит Вам варианты финансовых инструментов для достижения поставленных задач. Предложенные варианты достижения финансовой цели будут зависеть от склонности клиента к риску, приоритетности целей, а также от финансовых возможностей. Советник может самостоятельно выбрать наиболее подходящие варианты из предложенных решений для дальнейшей работы. После выбора, Советник вводит спецификацию выбранных инструментов для произведения расчетов. После размещения выбранных инструментов достижения финансовых целей на линию денежного потока клиента, периоды реализации жизненных целей окрасятся в зеленый цвет – цели могут быть достигнуты. Все что требуется теперь, это привести намеченный план реализации финансовых целей в действие.
  
  
  
  
• Этап ДЕЛАТЬ (Do): на данном этапе составляется план реализации финансовых целей. После того как Советник презентовал и согласовал с клиентом свои рекомендации, Hawanedo предусматривает следующий шаг процесса консультирования - формирование отчетов, оформление данных клиента в CRM систему или осуществление связи с бэк-офисом относительно приобретения тех или иных рекомендованных клиенту финансовых инструментов.
  
  
  
  
  Ключевые особенности применения программы "Hawanedo Советник"
  • Программа автоматизирует процесс построения личного финансового плана клиента (встроенные калькуляторы, информация по финансовым продуктам и законодательным нормам их обращения на рынке);
  • Встроенные функции “контроля и тревоги” представляют эффективно работать над созданием коммерческих предложений для клиента в пределах его финансовых интересов;
  • Визуализация процесса построения финансового плана и работы с данными делает процесс легко понятным и наглядным для клиента (система наглядных карточек целей, продуктов);
  • Функция автоматического формирования отчетов позволяет составлять отчеты на любой стадии и в любом объеме необходимой информации для работы с клиентом;
  • Использование программы не требует никакого специального обучения;
  • Программа «Hawanedo Советник» значительно сокращение затраты на оказание услуг клиентам.
  
  О компании
  Компания "Файгло" ("Figlo") – разработчик программного обеспечения для личного финансового планирования - является лидером рынка Нидерландов и насчитывает более 15-ти лет успешного опыта на рынке производства IT-решений в области финансового консультирования. Продукты "Файгло" используют в работе международные финансовые корпорации - ING, Rabobank, Fortis, ABN Amro, финансовые советники.
  Компания "Финоватор" является эксклюзивным партнером голландской компании "Файгло".Программные решения "Финоватора" полностью адаптированы к использованию на Российском рынке. Компания "Финоватор" вводит в практику обслуживания новые эффективные способы коммуникации с клиентами, основанные на диапазоне продуктов программного обеспечения для финансового сектора в странах России и СНГ. Все продукты "Финоватора" основаны на Microsoft.NET, разработаны на платформe Microsoft Silverlight, могут быть использованы на Microsoft Surface и Touch Screen мониторах. Продукты "Финоватора" рекомендованы к использованию для банковского сектора, страховых и брокерских компаний, пенсионных фондов и независимых финансовых советников.
  
  Подробная информация
  Тел.: (499) 501-11-73, 210-49-26,
  Если Вы хотите, чтобы с Вами связался менеджер Института, пожалуйста, заполните контактную форму.