Семинар "Финансовый консультант: практика эффективных продаж банковских услуг"

Программа обучения "Финансовый консультант: практика эффективных продаж банковских услуг" разработана с учетом всех актуальных потребностей современной сферы розничного финансового обслуживания, направлена на формирование прочного понимания инструментов и их возможностей для физических лиц, а также навыков эффективного консультирования.

Программа адресована: менеджерам клиентского сервиса Банков, Брокерских компаний, а также гражданам желающим освоить новый вид профессиональной деятельности с целью карьерного развития на финансовом рынке, а также организации частной практики в области личного финансового консультирования.

Цель программы: приобретение практических навыков эффективного индивидуального консультирования физических лиц по кредитным, депозитным программам банка при личной встрече, а также прочной теоретической базы знаний по устройству банковской системы РФ и особенностей ее функционирования.

Задачи программы:

• Сформировать у участников прочную базу знаний по устройству банковской сферы РФ и особенностей ее функционирования, а также понимание линейки современных продуктов банка;
• Грамотно выстраивать весь процесс взаимодействия с клиентом;
• Правильно презентовать продукты при личной встрече с клиентом;
• Использовать технику ведения телефонных переговоров;
• Работать с возражениями и сомнениями клиентов.

Содержание программы:

• Введение в управление личными финансами
  Финансовая система и финансы домохозяйств. Сущность и функции финансов домохозяйств в финансовой системе. Финансовые ресурсы домохозяйств. Управление личными финансами. Личный финансовый план. Стандарт личного финансового консультирования. Кодекс профессиональной этики финансового консультанта.
• Банковские услуги (ипотечное, потребительское кредитование и др.)
  Банки в финансовой системе. Регулирование деятельности коммерческих банков. Кредитная система России. Система страхования вкладов. Банковская тайна. Контроль операций физических лиц. Бюро кредитных историй. Коллекторские агентства. Банковские операции и другие сделки кредитной организации. Расчетные операции коммерческих банков и домохозяйства. Расчеты с использование вклада до востребования. Расчеты с использованием текущего счета физического лица. Расчеты переводами без открытия счета. Наличноденежные расчетные инструменты. Дорожные чеки. Пластиковые карты. Кредитные операции коммерческих банков. Классификация кредитов. Сущность, функции и формы кредита. Функции кредита. Формы кредита. Классификация кредитов. По способу предоставления кредита. По форме выдаваемых денежных средств. По целевому назначению и по другим признакам. Виды кредитов для физических лиц. Потребительские кредиты. Ипотечные кредиты. Автокредиты. Требования к процессу возврата клиентом кредита и уплаты процентов за кредит. Принципы банковского кредитования. Формы и виды обеспечения возвратности кредитов. Кредитный договор.
• Инвестиции и риск
  Финансовая система. Структура инвестиций. Финансовые рынки. Финансовые институты. Рынок ценных бумаг. Основные функции рынка ценных бумаг. Классификация ценных бумаг. Инфраструктура рынка ценных бумаг. Инструменты рынка ценных бумаг. Акции. Облигации. Векселя. Инструменты инвестирования. Институты коллективного инвестирования. Паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Общие фонды банковского управления (ОФБУ).Депозиты банков. Драгоценные металлы. Недвижимость Прямые инвестиции в бизнес. Венчурное инвестирование. Рынок FOREX. Производные финансовые инструменты.
• Личное финансовое планирование
  Алгоритм обслуживания на основе финансового планирования. Методика составления личного финансового плана клиента. Определение текущего финансового состояния клиента. Финансовая диагностика. Квантификация финансовых целей клиента. Оптимизация текущей структуры активов и пассивов. Планирование обеспечения пенсионного периода. Оценка персонального коэффициента замещения для пенсионного периода. Расчет потребностей в дополнительном пенсионном капитале. Разработка стратегии формирования пенсионного капитала. Формирование рекомендаций по приобретению инструментов (инвестиционные, кредитные, расчетные, страховые, пенсионные).
• Стандарты общения с клиентами Определение уровня информационной открытости клиента. Этические и социально-психологические аспекты работы с клиентом. Процесс сопровождения финансовых решений клиента. Финансовые психотипы и особенности обслуживания. Типология клиентов. Виды финансового поведения. Предпочтения по процессу финансового консультирования. Способы восприятия информации Клиентом. Типовые стратегии поведения с разными типами клиентов. Поиск клиентов. Определение потенциальной клиентской базы. Персональный поиск клиентов. Техника телефонных переговоров. Поиск клиентов по рекомендациям. Создание клиентской базы. Анализ финансовых запросов и планов клиента. Обзор перспективных финансовых потребностей клиента. Сопровождение и организация обратной связи с клиентом.

Курс обучения организован с использованием системы дистанционной подготовки. В рамках программы обучения студенту доступны видео-лекции, учебные материалы, практические задания, кейсы и система тестирования. Также для студентов организована возможность консультационной поддержки преподавателями, высококвалифицированными специалистами-практиками, непосредственно работающими в сфере финансов, инвестиций, страхования, консалтинга и др. Система тематических семинаров и тренингов с гибким графиком занятий, позволяет доукомплектовать программу обучения практическими занятиями по желанию студента.

В результате участия в программе участники смогут:

• качественно выявлять и обрабатывать потребности клиентов;
• эффективно презентовать продукт и его возможности, преимущества относительно альтернативных вариантов решения финансовых вопросов клиента;
• отвечать на любые вопросы клиентов о возможностях и особенностях применения продуктов банка;
• эффективно работать с сомнениями и возражениями клиентов;
• применять навыки личного финансового планирования и эффективного консультирования.

Итоговая аттестация: По окончании программы обучения и прохождения тестирования, участники получат сертификат "Инвестиционного консультанта".

Форма обучения: дистанционная, индивидуальный график обучения