Результаты опроса финансовых советников «Честная цена за составление личного финансового плана»

Личный финансовый план – это первый и один из главных инструментов в работе независимого финансового советника.

Финансовый план — это не просто отчет с цифрами, инвестициями и диверсифицированным распределением активов.

Он включает в себя четыре этапа:

1.Сбор данных и постановка финансовых целей.

2.Анализ данных, расчет оптимального решения и разработка

стратегии инвестирования/накопления средств.

3.Подбор инструментов для реализации стратегии.

4.Реализация финансового плана.

На этапе реализации Личный финансовый план требует редактирования в зависимости от изменения уровня жизни, корректировки финансовых целей и изменения ситуации на финансовых рынках.

Есть три стратегии: умеренная, консервативная и агрессивная.

Умеренная стратегия — это инвестиционные фонды.

Консервативной стратегии - облигации, банковские депозиты, зарубежные инвестиции.

Агрессивная стратегия-инвестирование в акции, хедж-фонды.

Универсальной формулы для достижения идеального ЛФП не существует, также как строгих рамок по временным затратам на его составление и стоимости для клиента.

В связи с чем, Институт Финансового планирования проводил опрос для Финансовых Советников

«Реальная стоимость с­оставления личного финансового плана. Ка­кова честная цена на эту услугу?»

Цель данного опроса не только попытаться выяснить среднюю стоимость услуги на рынке, но и помочь начинающим советникам на этапе ценообразования.

В опросе приняло участие 80 финансовых советников со всей России.

По гендерному распределению чуть больший процент составили женщины и 2% предпочли остаться анонимными.

Для упрощения задания были предложены основные варианты ответов, но также оставили выбор собственного ответа с указанием расшифровки.

Свой вариант использовало только 6,3% проголосовавших и комментарий оставил только один из них к сожалению. Согласно комментарию советника, цена зависит от функционала и объема ЛФП. Может начинаться от бесплатной в рамках консультации и доходить до максимального значения 20 000 руб с учетом оформления и сопровождения.

Стоит добавить, что выбор варианта ответов напрямую зависит от гео расположения.

Так лидером «по честной стоимости составления финансового плана» стал ответ – 10 000 руб (25%). Большинство пользователей кто поддержал этот вариант свою карьеру строят в Москве.

Также 12 участников из столицы выбрали вариант – 20 000 руб

Для большей части советников региональных городов ответы составили от 1000 руб (2,5%), 3000 руб (16%) до 5 000 руб (13,6%).

10% советников используют ЛФП как маркетинговый инструмент для привлечения новых клиентов. Рекомендуем обратить на этот вариант на первом этапе построения карьеры.

8,8% участников опроса включают стоимость личного плана в ежегодное сопровождение и оказывают услуги в комплексе, а не только первичное консультирование и разбор финансового положения.

И 2 финансовых консультанта напрямую привязались к курсу валюты (чтобы минимизировать риски в текущей экономической ситуации в стране. Предположение автора) и не готовы консультировать и составлять план менее чем за 100$.
 

К счастью для простых граждан, кто не разбирается в финансах и будет пользоваться услугами специалистов цена в 50 000 руб за ЛФП по мнению советников считается неприемлемо дорогой (0% проголосовавших).

Полные результаты ответов

На основе результатов голосования можем сделать вывод, что несмотря на небольшое количество независимых финансовых советников в России (на душу населения) и ввиду этого почти отсутствия конкуренции прайс на услуги демократичный. Услуги может позволит себе россиянин при наличии свободных средств от 20 000 руб (под свободными денежными средствами понимаются средства после обеспечения первоочередными потребностями в продуктах и комфортном проживании).
 

Напоминаем, что Институт Финансового Планирования является единственным в России лицензированным учебным заведением по обучению Независимых Финансовых советников.

Никогда не поздно освоить новую профессию (в низкоконкурентной нише) или расширить собственные финансовые познания в инструментах управления собственным бюджетом и грамотным инвестированием!
 

Благодарим всех за голосование и отличных Финансовых планов!