"Частная практика персонального финансового консультирования", статья ИФП для портала 1000ideas.ru

Сегодня, 16 мая 2014г., на портале 1000ideas.ru вышло Интервью с директором Института финансового планирования – первой и единственной организацией в России, осуществляющей профессиональную подготовку независимых финансовых советников (Лицензия № 027595) Блискавкой Евгенией Александровной, в котором она делится всей необходимой информацией о запуске бизнеса Финансового советника.

Из интервью Вы узнаете:

• Что представляет собой бизнес финансового советника в России?
• Что необходимо для того, чтобы запустить свою практику финансового советника?
• О преимуществах профессии НФС
• О стажировке независимых финансовых советников (наших выпускников)
• О 8 шагах к запуску бизнеса финансового советника
• С какими сложностями чаще всего сталкиваются финансовые советники в своем бизнесе?
• и многом другом

Интервью:

Как родилась идея этого бизнеса? Было ли это внезапным озарением или к этой идее вы шли некоторое время?

Одним из самых востребованных и высокооплачиваемых  специалистов на протяжении последних 10 лет во всем мире является независимый финансовый советник (рейтинг журналов CNN Money и Salary.com).

К финансовым советникам вот уже более 100 лет идут обычные граждане разных стран мира за помощью в  оформлении индивидуального финансового плана и подборе лучших финансовых инструментов для достижения финансовых целей; формировании индивидуальной инвестиционной стратегии; выборе программ страховой защиты жизни и имущества; разработке стратегии обеспечения пенсионного периода и возврате налоговых вычетов, подборе и сопровождении оформления оптимальной программы кредитования, и пр.

В России в 2005 году ничего подобного не существовало, хотя потребность в услугах подобных специалистов уже явно назрела,  чему способствовало развитие финансового рынка, усложнение и увеличение количества финансовых инструментов и полное отсутствие навыков заботы о личном благосостоянии у граждан.   Результаты исследования, проведенного “Romir monitoring”, подтвердили потребность Россиян в услугах финансовых советников более, чем у 34% взрослого населения – это убедило нас начать готовить  финансовых советников в России. 

      

Что представляет собой бизнес финансового советника в России?

Деятельность советника чаще всего происходит на базе собственной или открытой в партнерстве с коллегами консалтинговой компании. Рабочий день среднестатистического российского советника в среднем составляет 5-6 часов в день, что обеспечивается автоматизацией  многих процессов – от составления финансового плана клиента (автоматически учитывающих все изменения законодательного регулирования и инструментов на рынке) до обмена документацией по клиентам с компаниями – поставщиками финансовых инструментов. Доход может варьироваться от 80 000 – 300 000 рублей в месяц на одного специалиста, что обеспечивается как оплатой услуг клиентами независимой экспертизы и советника, так и вознаграждением от ведущих поставщиков финансовых услуг за консультирование клиента и оформление пакета необходимых документов.

Познакомьтесь с успешными финансовыми советниками и их личными историями организации бизнеса на сайте infinplan.ru

Что необходимо для того, чтобы запустить свою практику финансового советника?

Расходы на организацию практики в зависимости от формата организации могут составить от 70 000 до 160 000руб., что включает в себя расходы на обучение, регистрацию компании и юридическо - бухгалтерское сопровождение процесса,  а также организацию мероприятий по формированию начальной клиентской базы.  Многих привлекает в данном виде деятельности именно простота организации и низкие риски. Практиковать советники начинают находясь на 3-4 блоке обучения, что позволяет менее чем за 1 год вывести консалтинговую практику на полную загрузку клиентами.   

Начиная с марта 2014 года ИНФ проводит бесплатную стажировку своих выпускников.  

Стажировка является логичным продолжением курсов обучения Института Финансового планирования и позволит Вам получить ПРАКТИЧЕСКИЕ навыки работы в качестве Независимого финансового советника: поиск клиентов, продажа финансовых услуг и обслуживание клиентов.

С какими сложностями чаще всего сталкиваются финансовые советники в своем бизнесе?

• Завоевание доверия клиентов. Процесс привыкания советника и клиента длится от трех до шести месяцев, зато потом продолжается всю жизнь.
• Многозадачность деятельности. Поскольку в большинстве случаев бизнес финансового советника невелик и не предусматривает штата узкоспециализированных специалистов, приходится самостоятельно решать большое количество разнообразных задач.
• Постоянное поддержание формы. Для поддержания нужного уровня сервиса Советнику необходимо постоянно развиваться, узнавать больше о рынке и его продуктах, постоянно держать руку на пульсе финансовой сферы, что, конечно, требует времени и железной самодисциплины.

Как Вы считаете? Сейчас начинающим советникам легче или сложнее, чем было 8 лет назад?

Конечно, во многом легче, так как сегодня в России уже сформирована инфраструктура, полностью удовлетворяющая полный спектр профессиональных потребностей  финансового советника  от обучения  до сопровождения на основе площадок по организации бизнеса. Сообществом советников определены стандарты оказания консультационного сервиса и методики работы с различными финансовыми инструментами, выявлены наиболее эффективные способы формирования и управления отношениями с собственной клиентской базой. Созданы современные программные решения,  активно работают программы поддержки бизнеса финансовых советников, открыто к общению объединение советников «Клуб выпускников ИФП», представляющее для советников возможность обмена опыта между коллегами, в т.ч. и иностранными экспертами,  практикующими IFA, имеющими многолетний опыт успешной деятельности.  По сути, основным условием для развития в профессии является наличие желания оказывать консультационные услуги населению в области решения личных финансовых вопросов  и способность к общению с клиентами.  

Но, конечно, нельзя не отметить то, что тем, кто пришел в профессию 8 лет назад, хоть и было сложнее, но доверие к ним клиентов, которые уже пережили вместе с ними финансовый кризис, но при этом реализовали важные для себя финансовые цели; внимание СМИ к ним в условиях дефицита независимого профессионального мнения о событиях финансового  рынка – уже ничем не заменить. Надеюсь, новое время подарит нам новых героев и новые интересные истории успеха.

Познакомьтесь с обширной базой информации по теме персонального финансового консультирования (книги, статьи, бизнес предложения, калькуляторы, исследования и др.) на сайте института.

Как вы оцениваете перспективы рынка персонального финансового консультирования? 

Рынок обладает огромным потенциалом, так как устоявшейся в международной практике нормой считается обеспеченность доступа к сервису финансового консультирования для 60% экономически активного населения,  а в России пока только 0,002% семей имеют  доступ к подобному сервису. Многие процессы в экономике, изменения в законодательстве и, наконец, повышение финансовой грамотности населения будут только способствовать  интенсивному развитию индустрии.

Прочитайте о преимуществах профессии финансового консультанта

Какие советы вы могли бы дать начинающим предпринимателям, которые только задумываются об открытии собственного бизнеса?

• Объективно оценить собственные способности – самым важным для успеха в деятельности советника является коммуникабельность, и, как в любом бизнесе – дисциплинированность.
• Не лениться, приобретая знания и навыки – так как именно они являются основным бизнес активом.
• Использовать накопленный опыт индустрии и не тратить впустую деньги и время на изобретение собственного велосипеда. 

Полезно! Узнайте о 8 шагах к запуску бизнеса финансового советника!

Подробнее о программе обучения читайте здесь

Контактная информация:

Будем рады ответить на возникшие вопросы:
по электронной почте:  [email protected]
по телефонам: (495) 258-15-57, 210-49-26.
www.infinplan.ru