13 октября - состоялась очередная всероссийская научно-практическая конференция Независимых Финансовых Советников

«Независимый Финансовый Советник — перспективы развития профессии и роль в повышении уровня финансовой грамотности населения РФ».

Более 30 участников из 6 Регионов России обменивались своим опытом и предложениями по совершенствованию методик работы Независимых Финансовых Советников (НФС), качества обучения и предложений по повышению финансовой грамотности.

В приветственном слове представители ИНФИС проинформировали участников о новых программах обучения, таких как: Управление Личными Финансами, Программа стажировки НФС в компаниях-партнерах, совершенствовании текущих курсов «Независимый Финансовый Советник» и планах на будущее.

В рамках повестки дня были рассмотрены вопросы обсуждения методики личного финансового планирования, методики инвестиционного совета для неквалифицированных инвесторов, профессиональных стандартов НФС, участие в программе повышения финансовой грамотности, вопросы создания ассоциации Независимых Финансовых Советников.

Методика личного финансового планирования по праву считается основным ядром работы НФС, позволяющим ему быть действительно независимым, давать квалифицированный совет и выстраивать долгосрочные и доверительные отношения с клиентом. Поэтому первая часть конференции была посвящена обсуждению предложенной ИНФИС методики личного финансового планирования. Участники конференции выразили пожелание, чтобы данная методика более точно учитывала прогнозные значения инфляции по различным группам потребительских товаров. Как одно из направлений совершенствования было предложено использование опыта независимых оценщиков. В целом методика была одобрена и рекомендована для использования в работе НФС и после учета замечаний – к включению в готовящийся к печати учебник ИНФИС.

Большим вниманием участники Конференции встретили предложенную ИНФИС для использования в практической деятельности НФС методику подбора инвестиционных инструментов для неквалифицированных инвесторов. Среди основных предложений по усовершенствованию методики были следующие замечания: дальнейшее увеличение минимального срока работы фонда на рынке с 3 лет до 5 и далее и управляющей компании с 5 лет и далее; использование в качестве эталонов для фондов отраслевые индексы; введение алгоритма работы с компаниями, банками, у которых были выявлены показатели ухудшения деятельности; разработка шкалы критичности показателей (высокая критичность умеренная, не принципиальная). В целом методика была одобрена и было принято решение после доработки направить ее на рецензии в Управляющие компании ПИФов и Банки — учредители ОФБУ, и далее — включить в готовящийся к печати учебник ИНФИС.

Большим интересом участники встретили доклад о федеральной целевой программе повышения финансовой грамотности населения РФ и перечне инициатив НФС, направленных на ее повышение. Советники обсудили современное состояние финансовой грамотности и критерии ее оценки (по данным социологических исследований и собственного опыта практической работы), мероприятия, планирующиеся в рамках объеднения усилий государства, общественности и бизнеса. Был предложен и обсужден рад инициатив Советников. В частности, было принято решение создать рабочую группу по обсуждению формы объединения НФС в Ассоциацию Независимых Финансовых Советников (АНФС). В рабочую группу вошли практикующие НФС, представители ИНФИСа, члены инициативных групп.

Важную роль на конференции отвели обсуждению и принятию профессиональных стандартов НФС. Именно высокая квалификация НФС, качественная статистика и применяемые методики совета могут привести к действительно качественно оказываемым услугам и исключат возможность дискредитации профессии НФС. В целом предложенные ИНФИС на базе существующего курса обучения «Независимый Финансовый Советник» были утверждены. Добавления участников конференции были сделаны по психологическим аспектам, ведении личной бухгалтерии, расширения спектра инвестиционных инструментов, расчетным операциям, некоторым элементам законодательства, интеллектуальный капитал и планирование карьеры. Международные расчеты и международные инвестиции и налогообложение было решено временно не включать в учебник НФС, также как и части курса, посвященные организации практики НФС.

После официальной части все участники получили возможность пообщаться с коллегами из различных городов, обменяться опытом в неформальной обстановке